[공부] 워런 버핏이3,500억 달러 안쓰는 진짜 이유 : 현금 보유 속 숨겨진 메세지들과 우리가 배워야 할 것들

왜 워런 버핏은 지금 3,500억 달러나 되는 현금을 쥐고 있을까?

버핏의 다정한 말투는 잠시 무시하고, 그가 어디에 그 거대한 현금 무기를 겨누고 있는지 주목해야 할 때다.
— 버크셔 해서웨이 주주총회에서 엿본 진짜 속마음


지난 주말, 워런 버핏이 이끄는 버크셔 해서웨이의 연례 주주총회가 열렸습니다.

그 자리에서 발표된 놀라운 사실 하나!
버크셔 해서웨이의 현금 보유액이 무려 3,500억 달러에 달한다는 점이었어요.

도대체 왜 이 많은 돈을 그냥 들고 있을까요?
시장에는 투자할 곳이 넘쳐나는 것처럼 보이는데 말이에요. 버핏은 무슨 생각을 하고 있는 걸까요?

“돈이 없어서가 아니라, 쓸 곳이 없어서”

워런 버핏은 이렇게 말했어요:

“지금은 마음에 드는 기업이 없기 때문에 기다리는 중이다.” 그는 자신만의 철학을 굳게 믿고 있습니다.

버핏식 투자 원칙

1️⃣ 이해할 수 있는 사업에만 투자한다.
2️⃣ 경쟁사들이 쉽게 넘볼 수 없는 ‘경제적 해자’가 있는 기업을 고른다.
3️⃣ 신뢰할 수 있는 경영진이 있어야 한다.
4️⃣ 가격이 너무 비싸지 않아야 한다
(즉, ‘안전 마진’ 확보!).

이런 기준을 충족하는 기업이 시장에 거의 없다고 판단한 버핏은, 지금은 현금을 쥐고 기다리는 시기라고 말합니다.
언제 다시 기회가 올지 모르지만, 그때를 위해 총알을 장전해 두는 중인 거죠.

그런데… 왜 그 정도로 조심스러울까요?

버핏이 단순히 “좋은 기업이 없다”는 이유만으로 이 정도의 현금을 들고 있을까요? 사실 그 이면에는 미국 경제에 대한 걱정이 자리 잡고 있습니다.

그는 미국 자체를 하나의 기업(‘USA’라는 종목 코드로 상장된 가상 기업)으로 가정하면서, 이렇게 분석합니다.

✔️ 미국의 근본은 매우 훌륭하다.
세계 최고의 창의력, 자본력, 기업가 정신을 가진 나라.
✔️ 하지만 운영진(정치권)은 문제투성이.
재정적 무책임, 부채 급증, 돈을 찍어내며 책임 회피.

이렇게 해선 오래갈 수 없다.
언젠가는 한계가 온다.

 

 

버핏은 미국 정치권이 스스로 위기를 자초하고 있다고 지적합니다.

미국 경제는 고성능 스포츠카, 그리고 달러는 그 엔진입니다. 무책임하게 다루면, 그 어떤 멋진 차도 결국 멈춰 설 수밖에 없다는 사실을 잊지 말아야겠습니다.

 

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GEICO 이야기: 미국에 주는 메시지

버핏이 가장 아끼는 회사 중 하나가 자동차 보험 GEICO입니다. 1950년대부터 사랑에 빠졌고, 지금은 버크셔가 100% 소유하고 있죠.

5년 전만 해도 GEICO는 경쟁사보다 기술이 한참 뒤처져 있었어요. 하지만 과감한 구조조정과 기술 투자로 지금은 완전히 탈바꿈했어요:

✔️ 인공지능 도입 준비 완료
✔️ 직원 수를 5만 명에서 3만 명으로 감축
✔️ 연간 20억 달러 절감
✔️ 역사상 최고 수익을 기록 중

이 과정을 통해 버핏은 말하고 있어요:

미국도 GEICO처럼 변해야 한다.
기술을 혁신하고, 조직을 날카롭게 다듬고, 재정을 책임 있게 다뤄야 한다.

 

결론: 워런 버핏은 지금도
‘기회를 기다리는 중’

버핏은 미국을 믿지만, 정치권이 바보 같은 짓을 반복할 것이라는 점도 믿고 있습니다. 그는 지금처럼 시장이 과열되었거나 위험할 때는 절대 섣불리 움직이지 않습니다.

그는 이렇게 말했죠:

기회는 언젠가 반드시 옵니다.
다음 주일 수도, 5년 뒤일 수도 있어요.
그때 우리는 이 현금을
아주 잘 쓸 수 있을 겁니다.

 

 

버핏의 행동에서 우리가 배울 수 있는 점은 뭘까요?

✔️ 조급해하지 말기
✔️ 기회가 없을 땐 기다릴 줄 아는 용기
✔️ 위기 속에서도 원칙을 지키는 힘
✔️ 그리고 나라든 기업이든, 기본이 가장 중요하다는 진리



여러분은 지금 현금을 쥐고 있는 워런 버핏의 선택, 어떻게 생각하시나요?

댓글로 여러분의 생각도 함께 나눠보세요!



자세한 내용은⬇️
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